Beteiligung DCM VorsorgePortfolio 2 (Ansparer)

Strategie des Fonds

Kurzbeschreibung zum DCM VorsorgePortfolio 2 (Ansparer).

Kurzbeschreibung

Anleger beteiligen sich gleichzeitig und mit unterschiedlichen Beträgen an den beiden Fondsgesellschaften DCM GmbH & Co. VorsorgePortfolio 2-A KG und DCM GmbH & Co. VorsorgePortfolio 2-B KG  und zwar unmittelbar als Direktkommanditist oder mittelbar über einen Treuhandkommanditisten. Die Gesamtzeichnungssumme wird dabei im Verhältnis 40 zu 60 aufgeteilt. Das Fondskonzept bietet dem Anleger mehrere Beteiligungsvarianten an. Die Sofortzahler-Variante (Kapital S) sieht vor, dass der Anleger bereits frühzeitig von Ausschüttungen profitiert. Die Ratenzahlungsvarianten (Kapital A) ermöglichen denjenigen Anlegern, die Wert auf einen kontinuierlichen Vermögensaufbau legen, sich mit monatlichen Sparraten zu beteiligen. An dieser Stelle wird die Ratenzahlungsvariante näher dargestellt.

Beide Fondsgesellschaften beabsichtigen, als Anlageobjekt jeweils Anteile an solchen geschlossenen Fonds (Zielfonds) zu erwerben, die von der DCM Deutsche Capital Management AG oder anderen im VGF Verband geschlossene Fonds e.V. (VGF) vertretenen Emissionshäusern angeboten werden. Die Anlagepolitik der beiden Fondsgesellschaften unterscheidet sich darin, dass in unterschiedliche Anlageklassen geschlossener Fonds (ausländische Immobilienfonds, Flugzeugfonds, Schiffsfonds, Containerfonds und Solarfonds) investiert wird.

Es ist vorgesehen, im Laufe von 10 bis 25 Jahren in ca. 20 bis 30 geschlossene Fonds zu investieren, wovon im Zeitpunkt der Prospektaufstellung noch keiner feststeht. Da die Anlageklassen künftiger Investments weitgehend feststehen, nicht aber die konkreten Zielfonds (Anlageobjekte), spricht man insofern von einem „Open Pool“. Die Beteiligungen an den beiden Fondsgesellschaften können mit einer Frist von 12 Monaten zum 31.12. eines Kalenderjahres ordentlich gekündigt werden, bei Ratenzahlern jedoch nicht vor dem 31.12.2025.

 

Marktsituation
Diversifikation – oder anders gesagt: eine breite Streuung von Kapitalanlagen – ist eine der entscheidenden Voraussetzungen für nachhaltigen Erfolg beim Vermögensaufbau. Für diese Erkenntnis erhielt Prof. Dr. Harry M. Markowitz 1959 den Nobelpreis und schaffte gleichzeitig die Grundlage für die moderne „Asset Allokation“, also die Portfoliooptimierung durch Diversifikation.

Herausragende Merkmale
- Unabhängiger Investitionsbeirat für die Auswahl der Zielfonds
- Wechsel zwischen Thesaurierung und Ausschüttung möglich
- Härtefallklausel (z.B. bei Erwerbsunfähigkeit)
- Antizyklische Auswahl der Zielfonds möglich
- Einkauf Zielfonds über mehrere Jahre gestreut
- Geringer Verwaltungsaufwand trotz breiter Vermögensdiversifikation

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlung:
10% innerhalb 14 Tagen nach Unterzeichnung der Beitrittserklärung plus Monatsbetrag ab Folgemonat.

- Bei 15-Jahres-Sparplan ab monatlich EUR 50
- bei 10-Jahres-Sparplan ab monatlich EUR 75
- bei 5-Jahres-Sparplan ab monatlich EUR 150

Ausschüttungen:
Die Investitionen in die jeweiligen Zielfonds und die Zeitpunkte der Investitionen stehen noch nicht fest (Open-Pool-Konzept). Deshalb können keine Aussagen über den Zeitpunkt und/oder die Höhe der tatsächlichen Rückflüsse getroffen werden.
Bis zum Ende der Platzierungsphase wird an jeden ausschüttungsberechtigten Treugeber/Gesellschafter ein Betrag in Höhe von 4% p.a. der am Ende eines Jahres eingezahlten Pflichteinlage zum jeweiligen Jahresletzten ausgeschüttet. Diese Ausschüttungen werden zum Ende der Platzierungsphase fällig und an jeden ausschüttungsberechtigten Gesellschafter/Treugeber dieser Beteiligungsvariante auf dessen Kapitalkonto thesauriert.

Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Steuerlich ist der Anleger im Rahmen seiner Beteiligung als Kommanditist oder Treugeber als Mitunternehmer anzusehen und erzielt Einkünfte, welche ihm nach Einkunftsermittlung auf Ebene der Fondsgesellschaften zugerechnet werden und bei ihm mit seinem individuellen Einkommensteuertarif der Einkommensteuer unterliegen.

Die Einkünfte der DCM GmbH & Co. VorsorgePortfolio 2-A KG als vermögensverwaltende Personengesellschaft werden unter Berücksichtigung des Zuflussprinzips als Überschuss der Einnahmen über die Werbungskosten ermittelt. Die DCM GmbH & Co. VorsorgePortfolio 2-B KG ermittelt ihren Gewinn als gewerbliche Personengesellschaft durch Betriebsvermögensvergleich. Auf Ebene der Zielfonds wiederum richtet sich Art der Ermittlung der Einkünfte danach, ob es sich um einen vermögensverwaltenden Zielfonds oder einen gewerblichen Zielfonds handelt. Eine Besonderheit besteht für geschlossene Schiffsfonds, die ihre Einkünfte nach § 5a EStG (sog. „Tonnagesteuer“) ermitteln können.

Finanzierung
Das Gesamtinvestitionsvolumen beträgt EUR 50.000.000 und wird lediglich durch Eigenkapital finanziert.

Kennzahlen zum DCM VorsorgePortfolio 2 (Ansparer)

Substanzquote:	88,4%

Investitionsplan zum DCM VorsorgePortfolio 2 (Ansparer)

Mittelherkunft
Eigenkapital	50.001.000,00 EUR
Gesamt: 50.001.000,00 EUR

Mittelverwendung
Aufwand für den Erwerb oder die Herstellung des Anlageobjektes
Beteiligungen	hart	48.250.000,00 EUR
48.250.000,00 EUR
Fondsabhängige Kosten
Vergütungen	weich	5.700.000,00 EUR
5.700.000,00 EUR
Liquiditätsreserve/Sonstiges	weich	87.000,00 EUR
87.000,00 EUR
Aufwand für den Erwerb oder die Herstellung des Anlageobjektes
Erstattung Eigenkapitalvermittlung	hart	-4.136.000,00 EUR
Fondsabhängige Kosten
Nebenkosten der Vermögensanlage	weich	100.000,00 EUR
100.000,00 EUR

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