Beteiligung CLC US Life 2016

Strategie des Fonds

Kurzbeschreibung zum CLC US Life 2016.

Kurzbeschreibung
Zeichnung von Kommanditanteilen in zwei Beteiligungsvarianten (über eine Treuhandkommanditistin oder unmittelbar).

Erwerb von gebondeten US-Risikolebensversicherungen auf dem Zweitmarkt und Aufbau eines diversifizierten und abgesicherten Portfolios.

Policenmanagement A.G.I. GmbH – Finance Management

Ergebnisverteilung Zunächst ausschließlich an Investoren bis zur Erreichung der genannten gesicherten Ausschüttungen. Soweit das Ergebnis die gesicherten Ausschüttungen übersteigt, erhält die CERTUS Life Cycle AG 30% der überschreitenden Rendite.

Frühzeichnerbonus:
Frühzeitig zeichnende Anleger erhalten aus dem Marketingbudet der Initiatorin Vergünstigungen, die mit der ersten Ausschüttung ausgezahlt werden. Die erste Million Zeichnungskapital erhält eine 40% höhere Ausschüttung, also 7% statt 5%. Die zweite und dritte Million Zeichnungskapital erhält eine 20% höhere Ausschüttung, also 6% statt 5%.

Laufzeit: 30.06.2016

Marktsituation
Lebensversicherungen gelten weltweit als wichtiges Instrument zur Altersvorsorge und zur Absicherung für die Angehörigen. Die USA stellen mit über 24% des gesamten Prämienaufkommens (US-Prämienvolumen 2006: über USD 533 Mrd.) international den größten Markt für Lebensversicherungen dar. Die Versicherungssumme aller Policen betrug in den USA 2006 USD 19.112 Mrd. Diese Zahlen belegen die enorme Größe des US-Marktes und die damit verbundenen Entwicklungschancen für den Zweitmarkt. Aufgrund der Langfristigkeit der Versicherungsverträge verändern sich häufig die Absicherungsbedürfnisse der Versicherungsnehmer in der Höhe oder entfallen komplett während der Laufzeit eines Vertrages. Auch können außergewöhnliche Ereignisse wie z.B. Arbeitslosigkeit oder Krankheit zu einem erhöhten Kapitalbedarf führen, so dass die Versicherungsnehmer gezwungen sind, auf die Lebensversicherungen als Vermögensgegenstand zurückzugreifen. Das Ergebnis ist, dass 32% aller Lebensversicherungspolicen in den USA vor Ablauf der ursprünglichen Versicherungsdauer beendet werden.
In der Regel ist jedoch eine Kündigung für den Versicherungsnehmer mit finanziellen Nachteilen verbunden, da Rückkaufswerte nicht oder nur in einem sehr geringen Umfang existieren. Die weitaus sinnvollere Alternative ist meist der Verkauf der Police über den Zweitmarkt an einen Investor. Hierbei verbleibt der bisherige Versicherungsnehmer als versicherte Person, und erhält durch den Verkauf seiner Police einen über dem Rückkaufswert liegenden Verkaufserlös. Weitere Prämienzahlungen entfallen für ihn. Der Investor übernimmt die künftigen Prämienzahlungen und erhält bei Fälligkeit der Police die Versicherungsleistung ausgezahlt.

Herausragende Merkmale
- jährliche Ausschüttungen von 5 bzw. 7% + gesicherte Schlusszahlung i.H.v. 115,409%
- hohe prognostizierte Bonuszahlung mit zusätzlicher Währungschance
- Beteiligung an einer Vielzahl von Policen – ab einer Anlagesumme von 5.000 Euro
- Wiederanlage der fälligen Policen im gleichen Segment
- überschaubare Laufzeit von acht Jahren
- währungsgesichertes Garantszenario durch abgesicherte Mindestrendite
- erfahrene Partner mit hervorragender Marktstellung und bester Reputation
- Ankauf nur von Policen erstklassiger Versicherungsgesellschaften mit Mindestrating A (excellent) von A.M. Best, Standard & Poor’s oder einem vergleichbaren Rating einer anderen international anerkannten Ratingagentur.
- Erfolgsbeteiligung des Managements – erst nach Ausschüttungen an die Investoren von 5% zum 30.06.2009, je 7% zum 30.06. der Jahre 2010 bis 2015 und 115,409% zum 30.06.2016 gilt: 70% an die Investoren, 30% an das Management
- Vergünstigungen für Frühzeichner

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlungsmodus: 100% des gezeichneten Kapitals zzgl. 5% Agio 15 Tage nach Erhalt der Annahme der Beitrittserklärung

Mindestzeichnung: EUR 5.000 zzgl. 5% Agio

Gesicherte Ausschüttungen bezogen auf die Einlagehöhe ohne Agio:
2009: 5%
2010 – 2015: je 7,00%
2016 (gesichert): 115,40%
2016 (Prognose): 127,50%, jeweils zum 30.06. des Jahres

Kennzahlen zum CLC US Life 2016

Substanzquote:	92,8%
Anfängliche Fremdkapitalquote:	0%

Investitionsplan zum CLC US Life 2016

Mittelherkunft
Gründungskapital/Emissionskapital	15.000.000,00 EUR
Gesamt: 15.000.000,00 EUR

Mittelverwendung
Investition in Policen	hart	13.720.000,00 EUR
13.720.000,00 EUR
Dienstleistungsgebühren
Eigenkapitalbeschaffung	weich	637.500,00 EUR
Gründungs- und Fondskonzeptionskosten	weich	120.000,00 EUR
Prospekterstellung und Marketing	weich	262.500,00 EUR
Rechts- und Steuerberatung, Gutachten	weich	30.000,00 EUR
Treuhandkommanditist	weich	15.000,00 EUR
Mittelverwendungskontrolleur	weich	15.000,00 EUR
1.080.000,00 EUR
Sonstiges
Liquiditätsreserve	hart	200.000,00 EUR
200.000,00 EUR

Berechnen Sie die Ausschüttung des Fonds

Jahr	Einzahlungen			Auszahlungen		Steuerliches Ergebnis
	in Prozent	Agio	Summe	in Prozent	Summe	in Prozent	Summe
2008	100,00 %	5,00 %	105.000,00 €	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2009	-	-	-	5,00 %	5.000,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2010	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2011	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2012	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2013	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2014	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2015	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	9,56 %	9.560,00 EUR
2016	-	-	-	127,51 %	127.510,00 EUR	50,30 %	50.300,00 EUR
Veräußerung:				-	0,00 €	-	0,00 €
Ausschüttung:				174,51 %	183.235,50 €	119,72 %	62.853,00 €
Gesamtausschüttung Prognostiziertes Gesamtergebnis Einzahlung: 210.000,00 € Auszahlung: 183.235,50 € Steuern: 119,72 % / 62.853,00 Laufzeit: Die dargestellte Laufzeit ist ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächliche Laufzeit kann hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen. Ausschüttung: Die Gesamtausschüttung wird inkl. Veräußerung berechnet. Die dargestellten Auszahlungen sind ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächlichen Auszahlungen können hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen.