Beteiligung Seniorenzentrum Lübeck

Strategie des Fonds

Kurzbeschreibung zum Seniorenzentrum Lübeck.

Kurzbeschreibung

Im Rahmen des vorliegenden Investitionsplanes beteiligen sich die Anleger als Kommanditisten an dem geschlossenen Immobilienfonds 4. INP Seniorenzentrum Lübeck GmbH & Co. KG mit Sitz in Lübeck. Der sich beteiligende Anleger wird Kommanditist der Gesellschaft. Der Beitritt kann entweder über eine Treuhandbeteiligung oder als Direktkommanditist erfolgen. Treuhänder ist die CURATIS Treuhandgesellschaft mbH, Hamburg.

Ziel der Fondsgesellschaft ist es, die Nettoeinnahmen in das Seniorenzentrum Lübeck zu investieren und so nachhaltig sichere Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung zu erwirtschaften. Die hierzu notwendige Investition in ein Seniorenzentrum wurde am 15. Juli 2009 abgeschlossen.

Das Investitionsvolumen des Fonds beträgt EUR 10.824.150 und setzt sich EUR 4.224.150 Eigenkapital und EUR 6.600.000 Fremdkapital zusammen. Die Mindestbeteiligung an diesem Immobilienfonds beträgt EUR 10.000 zzgl. 5% Agio. Die prognostizierte Laufzeit des Fonds beträgt 15 Jahre.

Marktsituation
Der Gesundheitsmarkt ist mit rund 250 Mrd. Euro eine der bedeutendsten Branchen in Deutschland. Ein verändertes Gesundheitsbedürfnis der Menschen und die demografische Entwicklung stellen ein auch zukünftig sehr großes Wachstumspotenzial in Aussicht. Der Pflegemarkt als Teil des Gesundheitswesens, kapitalisiert mit einem jährlichen Volumen von rund 27 Mrd., steht nicht zuletzt wegen der massiven Überalterung unserer Gesellschaft vor einem überproportionalen Wachstumstrend, und das unabhängig von konjunkturellen Gegebenheiten. Die schon bekannte Umkehr der Alterspyramide aufgrund der geburtenschwachen Jahrgänge macht immer mehr sichtbar, welche Investitionen auf den Bereich der Pflege zukommen. Allein die Zahl der pflegebedürftigen Menschen von rund 2,25 Mio. im Jahre 2009, die sich bis 2030 um mehr als 50% auf rund 3,4 Mio. Personen ausweiten wird, macht die Dynamik deutlich.

Herausragende Merkmale
- Standort Hansestadt Lübeck, Stadtteil St. Gertrud
- Hervorragende Stadtlage in bevorzugter Wohngegend
- Pflegeheim mit 115 Einzelzimmern
- Konjunkturunabhängiges und sicherheitsorientiertes Investment
- Bonitätsstarker Betreiber
- Unternehmensgruppe Senator, Creditreform-Ranking 213
- 20 Jahre Pachtvertrag plus Option
- Auszahlungen beginnend mit 6,5% p.a., ab 2009 steigend bis auf 8,0% p. a. im Jahr 2024
- Monatliche Auszahlungen, die ersten 3 Jahre steuerfrei
- Zinsfestschreibung über 10 Jahre
- Insolvenzschutz - direkte Abtretung der Investitionskostenpauschale
- Kein Währungsrisiko
- Konservativ kalkuliertes Verkaufsszenario

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlung:
Die Mindestbeteiligung an diesem Immobilienfonds beträgt EUR 10.000 Eine höhere Beteiligung muss durch 1.000 ganzzahlig teilbar sein. Die Einlage ist grundsätzlich binnen 14 Tagen nach Annahme des Beitritts in die Fondsgesellschaft mit Zahlung auf das angegebene Konto durch den Anleger zu erbringen.

Prognostizierte Auszahlung:
Gemäß der Prognose steigt die Auszahlung von anfänglich 6,5% bis auf 8,0% im Jahr 2024 an. Für die Jahre 2009 bis 2015 sind 6,5%, für die Jahre 2016 bis 2023 7,0% und für das Jahr 2024 8,0 % vorgesehen. Die Immobilie soll zum 12,2-Fachen der angenommenen Miete im Jahr 2024 veräußert und der Überschuss nach Abzug aller Verbindlichkeiten an die Anleger ausgezahlt. Im Jahr 2025 beträgt die Auszahlung inklusive Verkaufserlös laut dieser Prognose 216,75%. Die Auszahlung erfolgt monatlich.

Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Bei der Fondsgesellschaft handelt es sich um eine vermögensverwaltende Kommanditgesellschaft, die Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung sowie in geringem Umfang Einkünfte aus Kapitalvermögen erzielt.
Der Anleger selbst erzielt Einkünfte aus Vermietung, Verpachtung und Kapitalvermögen, wenn die Beteiligung im Privatvermögen gehalten wird.

Finanzierung
Das Investitionsvolumen des Fonds beträgt EUR 10.824.150 und setzt sich EUR 4.224.150 Eigenkapital und EUR 6.600.000 Fremdkapital in Form eines Hypothekendarlehens zusammen.

Bemerkung zur Ergebnisprognose
Die Immobilie soll zum 12,2-Fachen der angenommenen Miete im Jahr 2024 veräußert und der Überschuss nach Abzug aller Verbindlichkeiten an die Anleger ausgezahlt.

Bei Eintritt 2009 werden die 6,5% anteilig für einen Monat ausgeschüttet. Das Geschäftsjahr 2024 hat laut Prospekt 11 Monate, die Ausschüttungen werden auch hier anteilig ausgeschüttet. Laut Prospekt ergibt sich somit eine kummulierte Auszahlung inklusive Veräußerungserlös von 216,75%.

Immobilien
Im Norden der Republik befindet sich das 4. INP Seniorenzentrum Lübeck im Stadtteil St. Gertrud, mitten in einer gewachsenen Wohngegend. Das Lübecker Stadtzentrum ist mit Bus und Auto in etwa 10 Minuten zu erreichen. Das Pflegezentrum verfügt über eine Gesamtkapazität von 115 Betten, die ausschließlich in Einzelzimmern stehen. Das Seniorenzentrum ist mit einer Vollküche mit großem
Speiseraum und separaten Aufenthaltsräumen in allen Wohnbereichen ausgestattet. Ein großzügiger Empfangsbereich und Eintritt in den idyllisch eingelegten Innenhof mit Teich schließt sich an die Cafeteria an.

Vermietung
Das Seniorenzentrum ist langfristig über einen 20-Jährigen Pachtvertrag an die Unternehmensgruppe Senator mit Sitz in Lübeck vermietet.

Projektdaten zum Seniorenzentrum Lübeck

Hauptmieter:	Das Seniorenzentrum ist langfristig über einen 20-Jährigen Pachtvertrag an die Unternehmensgruppe Senator mit Sitz in Lübeck vermietet.
Lage:	Im Norden der Republik befindet sich das 4. INP Seniorenzentrum Lübeck im Stadtteil St. Gertrud, mitten in einer gewachsenen Wohngegend. Das Lübecker Stadtzentrum ist mit Bus und Auto in etwa 10 Minuten zu erreichen.
Name:	Seniorenzentrum Lübeck
Vermietungsstand:	Das Seniorenzentrum ist langfristig über einen 20-Jährigen Pachtvertrag an die Unternehmensgruppe Senator mit Sitz in Lübeck vermietet.
Mietfläche:	Die Grundstücksgröße 5.143 qm / Nutzfläche 4.619 qm.

Kennzahlen zum Seniorenzentrum Lübeck

Prognostizierte Laufzeit in Jahren:	15.00
Anfängliche Fremdkapitalquote:	60,97%
Fremdkapitalaufnahme:	100% EUR
Laufzeit des Darlehens:	15 Jahre
Gefixte Zinssätze:	Das Fremdkapital wurde finanziert in Form eines Euro-Darlehens mit einer Zinsfestschreibung von 10 Jahren. In dem Zeitraum vom 1. Oktober 2009 bis zum 1. Oktober 2019 beträgt der Festzins 3,57%.
Kalkulierter Zins:	Für den Zeitraum vom 1. Oktober 2019 bis zum 30. November 2024 wurde mit einem Zinssatz von 5,00% kalkuliert.
Tilgung des Darlehens:	Die Tilgung erfolgt über die Abtretung der Auszahlungsansprüche aus einer deutschen Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht. Der Jahresbeitrag für die Versicherung beträgt EUR 133.482.
Kalkulierte Ausschüttung:	Gemäß der Prognose steigt die Auszahlung von anfänglich 6,5% bis auf 8,0% im Jahr 2024 an. Für die Jahre 2009 bis 2015 sind 6,5%, für die Jahre 2016 bis 2023 7,0% und für das Jahr 2024 8,0 % vorgesehen. Die Immobilie soll zum 12,2-Fachen der angenommenen Miete im Jahr 2024 veräußert und der Überschuss nach Abzug aller Verbindlichkeiten an die Anleger ausgezahlt. Im Jahr 2025 soll beträgt die Auszahlung inklusive Verkaufserlös 216,75%.

Investitionsplan zum Seniorenzentrum Lübeck

Mittelherkunft
Kommanditkapital	4.023.000,00 EUR
Agio	201.150,00 EUR
FREMDKAPITAL	6.600.000,00 EUR
Gesamt: 10.824.150,00 EUR

Mittelverwendung
Grund und Boden	hart	1.043.750,00 EUR
Gebäude	hart	7.306.250,00 EUR
Konzeptionsgebühr	weich	128.000,00 EUR
Platzierungsgarantie	weich	100.000,00 EUR
Disagio	weich	660.000,00 EUR
Notar- und Gerichtskosten	weich	387.095,00 EUR
Grunderwerbsteuer	hart	292.250,00 EUR
Fondseinrichtung	weich	110.000,00 EUR
Steuerberatung Investitionsjahr	weich	35.000,00 EUR
Objektmanagement	weich	8.600,00 EUR
Mittelverwendungskontrolle	weich	10.000,00 EUR
Finanzierungsvermittlung	weich	132.000,00 EUR
Agio	weich	201.150,00 EUR
Vertriebskosten	weich	282.000,00 EUR
Bankbearbeitungsgebühr	weich	45.000,00 EUR
Liquiditätsreserve	hart	83.055,00 EUR
10.824.150,00 EUR

Berechnen Sie die Ausschüttung des Fonds

Jahr	Einzahlungen			Auszahlungen		Steuerliches Ergebnis
	in Prozent	Agio	Summe	in Prozent	Summe	in Prozent	Summe
2009	100,00 %	5,00 %	105.000,00 €	6,50 %	6.500,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2010	-	-	-	6,50 %	6.500,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2011	-	-	-	6,50 %	6.500,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2012	-	-	-	6,50 %	6.500,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2013	-	-	-	6,50 %	6.500,00 EUR	5,26 %	5.260,00 EUR
2014	-	-	-	6,50 %	6.500,00 EUR	5,79 %	5.790,00 EUR
2015	-	-	-	6,50 %	6.500,00 EUR	5,37 %	5.370,00 EUR
2016	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	6,94 %	6.940,00 EUR
2017	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	6,94 %	6.940,00 EUR
2018	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	5,95 %	5.950,00 EUR
2019	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	6,35 %	6.350,00 EUR
2020	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	4,59 %	4.590,00 EUR
2021	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	5,20 %	5.200,00 EUR
2022	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	5,99 %	5.990,00 EUR
2023	-	-	-	7,00 %	7.000,00 EUR	5,81 %	5.810,00 EUR
2024	-	-	-	8,00 %	8.000,00 EUR	4,09 %	4.090,00 EUR
Veräußerung:				113,87 %	113.870,00 €	0,00 %	0,00 €
Ausschüttung:				223,37 %	234.320,00 €	136,56 %	75.108,00 €
Gesamtausschüttung Prognostiziertes Gesamtergebnis Einzahlung: 210.000,00 € Auszahlung: 234.320,00 € Steuern: 136,56 % / 75.108,00 Laufzeit: Die dargestellte Laufzeit ist ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächliche Laufzeit kann hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen. Ausschüttung: Die Gesamtausschüttung wird inkl. Veräußerung berechnet. Die dargestellten Auszahlungen sind ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächlichen Auszahlungen können hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen.