Beteiligung HCI Wohnkonzepte Hamburg Ansparer und Sofortzah

Strategie des Fonds

Kurzbeschreibung zum HCI Wohnkonzepte Hamburg Ansparer und Sofortzahler.

Kurzbeschreibung

Die Anleger treten der Fondsgesellschaft HCI Wohnimmobilienfonds GmbH & Co. KG als Kommanditisten direkt oder über die HCI Treuhand GmbH bei. Die Fondsgesellschaft erwirbt unmittelbares oder über jeweilige Objektgesellschaften mittelbares Eigentum an neuerrichteten Wohnanlagen in Hamburg, deren Errichtung mit zinsbegünstigten Darlehen der Hamburgischen Wohnungsbaukreditanstalt (WK-Hamburg) und ggfs. der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) öffentlich gefördert worden sein wird.

Die Fondsgesellschaft und die HCI Wohnimmobilienfonds Beteiligungs GmbH haben bereits einen Anteilskaufvertrag über den Erwerb von Kommanditanteilen an einer Objektgesellschaft abgeschlossen. Über diese Objektgesellschaft soll die Beteiligungsgesellschaft mittelbar Eigentum an einer bis Ende 2012 zu errichtenden Wohnanlage in Hamburg Lurup erwerben.

Eine mögliche Laufzeit der Vermögensanlage ist bis zum 31.12.2027 dargesetellt. Eine erstmalige Kündigung des Gesellschaftsvertrages ist zum 31.12.2027 möglich.

Marktsituation
Der deutsche Wohnimmobilienmarkt polarisiert sich seit einiger Zeit zunehmend, was eine genaue Standortanalyse vor der Tätigung von Investitionen unabdingbar macht. So steigen einerseits die Preise vor allem in attraktiven Metropolregionen und Ballungsgebieten, während andererseits die Wohnflächen in strukturschwachen Regionen stark rückläufige Preise aufweisen. Dies hat hauptsächlich demografische Gründe und verdeutlicht zudem die wirtschaftliche Ausdifferenzierung der deutschen Regionen, der die frühere homogene Struktur Deutschlands gewichen ist. Zu den seit Jahrzehnten stabilen und kontinuierlich wachsenden Märkten Deutschlands zählt insbesondere die Metropolregion der Hansestadt Hamburg. Die Nachfrage nach Wohnraum im Hamburger Stadtgebiet ist nur geringen Schwankungen unterworfen und zeigt einen langfristig stabilen Aufwärtstrend.

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Sofortzahlervariante:
- 100% der Zeichnungssumme
- Die Mindestzeichnungssumme beträgt 10.000 EUR, höhere Beträge müssen durch 1.000 teilbar sein. Es entfällt kein Agio.

Auszahlungen:
Erstmalig ab dem Jahr 2022 ist eine Ausschüttung in Höhe von 6,0 % p. a. der Zeichnungssumme (ohne Agio) vorgesehen. Bereits beigetretenen und beitretende Anleger erhalten eine Verzinsung von 4% p.a. auf ihre Zeichnungssumme, gerechnet für die Zeit vom Ersten des auf den Beitritt folgenden Monats bis zum Datum der Schließung der Gesellschaft. Die Zahlung dieser Verzinsung erfolgt mit den ersten Auszahlungen an die Kommanditisten, unabhängig davon, ob in dem entsprechenden Jahr ein Gewinn erwirtschaftet wird.
Die Immoblilie soll prognosegemäß im Jahr 2027 zu einem Veräußerungserlös von 185% veräußert werden. Der Gesamtmittelrückfluss beträgt vor Steuern 215% bezogen auf das Kommanditkapital ohne Agio (Vorzugsverzinsung nicht berücksichtigt).

Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Die Beteiligungsgesellschaft vermittelt den beteiligten Anlegern Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung. Die
Ermittlung der steuerlichen Ergebnisse findet auf Ebene der Objektgesellschaft und auf Ebene der Fondsgesellschaft statt. Anschließend wird das steuerliche Ergebnis auf die Anleger entsprechend ihrer Einlage verteilt.

Finanzierung
Das Gesamtinvestitionsvolumen beträgt EUR 8.160.000. Die Anschaffungskosten auf Ebene der Objektgesellschaft belaufen sich prognosegemäß auf 8.100.000 EUR. Die Finanzierung erfolgt durch Eigenkapital inkl. Darlehen der KfW 1.700.000 EUR und einem weiteren Darlehen der WK-Hamburg in Höhe von EUR 4.854.000.

Der Darlehensvertrag mit der WK-Hamburg ist für 15 Jahre geschlossen. Das Darlehen ist mit einem anfänglichen Zinssatz von 1,2% p.a. ausgestattet, der sich sukzessive alle zwei Jahre um 1% erhöht. Die Tilgung erfolgt mit 2 % p. a. Das Darlehen der KfW hat eine Laufzeit von 20 Jahren mit einem Zins von 3,45 % p. ab Auszahlung bis 31.03.2021. Anschließend sind die Konditionen neu zu vereinbaren. Es wird annuitätisch mit EUR 16.000 getilgt.

Immobilien
Geplant ist entweder der direkte Erwerb von Immobilien oder aber der Erwerb von Objektgesellschaften, die Eigentümerinnen der Immobilien sind. Im Folgenden wird dies als direkter oder indirekter Erwerb der Immobilien bezeichnet. Die Immobilien sind neuerrichtete Wohnungen, die aufgrund ihrer zukunftsträchtigen Bauweise und Ausstattungsmerkmale (z. B. Energiesparhaus-Bauweise im KfW 55-Standard oder Barrierefreiheit) durch Mittel der Wohnungsbaukreditanstalt Hamburg und ggfs. der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) umfänglich gefördert werden.

Mit der SG Bau- und Immobilienvertriebs GmbH wurde bereits der Erwerb von Anteilen an der Objektgesellschaft Luruper Hof GmbH & Co. KG vereinbart, die Eigentümerin einer neu zu errichtenden Wohnanlage mit zwei voneinander unabhängigen Gebäuden ist. Es sollen auf einer Gesamtgrundstücksfläche von rund 2.029 Quadratmetern 44 Wohneinheiten mit einer Wohnfläche von rund 3.446 Quadratmetern und 26 Tiefgaragenstellplätze entstehen. Entsprechend des Bauplans sollen 16 Zwei-Zimmer-Wohnungen mit jeweils einer Größe zwischen 50 Quadratmetern und 64 Quadratmetern, zwei Drei-Zimmer-Wohnungen mit 75 Quadratmetern, 20 Vier-Zimmer-Wohnungen mit jeweils zwischen 88 Quadratmetern und 91 Quadratmetern sowie sechs Fünf- Zimmer-Wohnungen mit 106 Quadratmetern entstehen. Der Fertigstellungstermin des Objektes ist gemäß des Generalübernehmervertrages spätestens für den 31.12.2012 vorgesehen, geplant ist die Fertigstellung bereits für Ende Oktober 2012.

Projektdaten zum HCI Wohnkonzepte Hamburg Ansparer und Sofortzahler

Standort:	Hamburg
Typ:	Wohnimmobilein
Baujahr:	Neubauten

Kennzahlen zum HCI Wohnkonzepte Hamburg Ansparer und Sofortzahler

Substanzquote:	82,2%
Fremdkapitalaufnahme:	auf Ebene der Objektgesellschaften

Investitionsplan zum HCI Wohnkonzepte Hamburg Ansparer und Sofortzahler

Mittelherkunft
Darlehen der WK-Hamburg	4.854.000,00 EUR
Eigenkapital inkl. Darlehen der KfW	3.306.000,00 EUR
Gesamt: 8.160.000,00 EUR

Mittelverwendung
Anschaffungskosten	hart	8.100.000,00 EUR
Anschaffungsnebenkosten	hart	41.000,00 EUR
Gründungskosten	weich	15.000,00 EUR
Liquiditätsreserve	hart	4.000,00 EUR
8.160.000,00 EUR

Berechnen Sie die Ergebnisprognose für Ihre Anlagesumme

Jahr	Einzahlungen			Auszahlungen		Steuerliches Ergebnis
	in Prozent	Agio	Summe	in Prozent	Summe	in Prozent	Summe
2011	100,00 %	0,00 %	10.000,00 €	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2012	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2013	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2014	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2015	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2016	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2017	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2018	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2019	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2020	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,81 %	81,00 EUR
2021	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	1,09 %	109,00 EUR
2022	-	-	-	6,00 %	600,00 EUR	1,14 %	114,00 EUR
2023	-	-	-	6,00 %	600,00 EUR	1,19 %	119,00 EUR
2024	-	-	-	6,00 %	600,00 EUR	1,19 %	119,00 EUR
2025	-	-	-	6,00 %	600,00 EUR	1,25 %	125,00 EUR
2026	-	-	-	6,00 %	600,00 EUR	1,21 %	121,00 EUR
2027	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	1,27 %	127,00 EUR
Veräußerung:				185,00 %	18.500,00 €	0,00 %	0,00 €
Ausschüttung:				215,00 %	21.500,00 €	9,15 %	915,00 €
Ausschüttung gesamt* Prognostiziertes Gesamtergebnis Einzahlung: 10.000,00 € Auszahlung: 21.500,00 € Steuern: 9,15 % / 915,00 Laufzeit: Die dargestellte Laufzeit ist ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächliche Laufzeit kann hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen. *Ausschüttung: Die Gesamtausschüttung wird inkl. Veräußerung berechnet. Die dargestellten Auszahlungen sind ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächlichen Auszahlungen können hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen.