Beteiligung NPL Investor GmbH & Co. Erste KG

Strategie des Fonds

Kurzbeschreibung zum NPL Investor GmbH & Co. Erste KG.

Kurzbeschreibung

Die angebotene Beteiligung ist eine treuhänderisch gehaltene Kommanditbeteiligung an der NPL Investor GmbH & Co. Erste KG. Das vorliegende Fondsangebot bietet eine Beteiligungsmöglichkeit, die ihr Ertragspotential aus der professionellen Verwertung von zahlungsgestörten Bankforderungen schöpft. Dabei setzt die Fondsgesellschaft auf ein ausgewogenes Modell mit kontinuierlichen Investitionen in Forderungs-Portfolios während der Fondslaufzeit. Darüber hinaus bietet der “Multiflex”-Ansatz dem Anleger einen Laufzeitenfächer. So kann der Anleger wählen zwischen folgenden Laufzeiten:

- kurze Laufzeit: Beteiligung endet zum 31.12.2015
- mittlere Laufzeit: Beteiligung endet zum 31.12.2018
- längere Laufzeit: Beteiligung endet zum 31.12.2021

 

Im folgenden wird die kurze Laufzeit bis zum 31.12.2015 beschrieben.Eine ordentliche Kündigung während der Laufzeit ist ausgeschlossen.

Beteiligungsobjekt
Anlageobjekt im Sinne von § 9 VermVerkProspV sind besicherte, unbesicherte, titulierte und untitulierte Forderungen, die von Kreditinstituten oder sonstigen Forderungsinhabern auf Grundlage von Kaufverträgen erworben werden. Diese Forderungen stehen im Zeitpunkt der Prospektaufstellung noch nicht im Einzelnen fest. Es handelt sich daher um ein Blind Pool-Konzept.
Grundsätzlich werden Forderungen nach deutschem Recht angekauft. Die Investitionskriterien sehen vor, dass das für Investitionen insgesamt genutzte Kapital mindestens in Höhe von 80% in besicherte Forderungen zu investieren ist, davon wiederum überwiegend in grundbuchrechtlich besicherten Forderungen (Forderungen, für die als Sicherheit ein Recht an einer Immobilie im Grundbuch eingetragen wurde) nach deutschem Recht.
Bei den titulierten Forderungen handelt es sich um Forderungen, die auf einem Vollstreckungstitel beruhen. Die titulierte Forderung bleibt bis zu 30 Jahre lang bestehen. Die Erlöse wird die Fondsgesellschaft aus der Verwertung der Forderungen durch Durchsetzung gegenüber den Forderungsschuldnern, durch Sicherheitenverwertung oder Veräußerung unter Zuhilfenahme eines beauftragten Servicers erzielen. Bei dem beauftragten Servicer handelt es sich um die Gartenstadt-Gesellschaft Hellerau AG gegr. 1908.

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlung:
100% zzgl 5% Agio nach Annahme des Beitritts.

Die Mindestzeichnungssumme beträgt EUR 10.000,00, höhere Kapitalanteile sind in 500-Euro-Schritten möglich.

Auszahlung:
grundsätzlich Thesaurierung, aber Auszahlungen von bis zu 40% der auf den Anleger ab dem Jahr 2012 entfallenden Gewinne (sofern welche anfallen) auf Anforderung des Anlegers. Insgesamt ergeben sich prognosegemäss Rückflüsse bei einer Beteiligung bis zum 31.12.2015 von ca. 168,32%.

Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Aufgrund der gesellschaftsrechtlichen Ausgestaltung und der vorhandenen Gewinnerzielungsabsicht handelt es sich bei der Fondsgesellschaft um eine gewerblich tätige Personengesellschaft. Die Gesellschaft erzielt somit Einkünfte aus Gewerbebetrieb im Sinne des § 15 Abs. 1 Nr. 2 EStG.

Finanzierung
Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuf6t sich auf EUR 26.251.000. Diese werden durch Eigenkapital in Höhe von EUR 25.001.000 sowie dem Agio von EUR .1250.000 geleistet.

Kennzahlen zum NPL Investor GmbH & Co. Erste KG

Substanzquote:	85,11%
Anfängliche Fremdkapitalquote:	0%
Kalkulierte Ausschüttung:	2022: 424,2%

Investitionsplan zum NPL Investor GmbH & Co. Erste KG

Mittelherkunft
Gründungsgesellschafter	1.000,00 EUR
Kommanditkapital	25.000.000,00 EUR
Agio	1.250.000,00 EUR
Gesamt: 26.251.000,00 EUR

Mittelverwendung
Investition Kauf von Forderungen	hart	19.965.857,00 EUR
19.965.857,00 EUR
2
Eigenkapitalvermittlung ohne Agio	weich	2.375.000,00 EUR
Liquiditätsreserve	hart	1.312.500,00 EUR
Anlegerverwaltung und Betreuung	weich	250.000,00 EUR
Konzeption	weich	187.500,00 EUR
Vergütung Treuhandkommanditistin/MVK	weich	437.500,00 EUR
Gesellschafts- und Beratungskosten	weich	187.500,00 EUR
Laufende Kosten	weich	285.143,00 EUR
Eigenkapitalvermittlung Agio	weich	1.250.000,00 EUR
6.285.143,00 EUR

Berechnen Sie die Ergebnisprognose für Ihre Anlagesumme

Jahr	Einzahlungen			Auszahlungen		Steuerliches Ergebnis
	in Prozent	Agio	Summe	in Prozent	Summe	in Prozent	Summe
2011	100,00 %	5,00 %	10.500,00 €	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2012	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2013	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2014	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2015	-	-	-	0,00 %	0,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
2016	-	-	-	168,32 %	16.832,00 EUR	0,00 %	0,00 EUR
Veräußerung:				-	0,00 €	-	0,00 €
Ausschüttung:				168,32 %	16.832,00 €	-	0,00 €
Ausschüttung gesamt* Prognostiziertes Gesamtergebnis Einzahlung: 10.500,00 € Auszahlung: 16.832,00 € Steuern: - / 0,00 Laufzeit: Die dargestellte Laufzeit ist ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächliche Laufzeit kann hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen. *Ausschüttung: Die Gesamtausschüttung wird inkl. Veräußerung berechnet. Die dargestellten Auszahlungen sind ein Prognosewert laut Emissionsprospekt. Die tatsächlichen Auszahlungen können hiervon erheblich nach oben oder unten abweichen.